Mutuelle d’entreprise Allianz

logo allianz

La mutuelle d’entreprise, également appelée complémentaire collective, permet aux salariés d’être mieux couverts face aux dépenses de santé non prises en charge par la Sécurité Sociale. Depuis la loi ANI, chaque employeur doit souscrire un contrat de mutuelle d’entreprise pour ses salariés et prendre en charge a minima 50% des cotisations mensuelles !          

Vous souhaitez tout savoir sur les formules, les garanties et tarifs pratiqués par la mutuelle d’entreprise Allianz ? Cette fiche vous donnera toutes les informations essentielles ainsi que notre avis sur cette complémentaire.

Les remboursements de la mutuelle d’entreprise Allianz

L’offre de mutuelle collective Allianz, appelée contrat Composio Entreprise, se décompose en sept formules et en 5 modules indépendants :

  • Hospitalisation ;
  • Soins / pharmacie ;
  • Dentaire ;
  • Optique ;
  • Médecine douce.

Le contrat d’assurance collective est ainsi personnalisable. Vous pouvez par exemple choisir le niveau 1 pour les soins dentaires et le niveau 5 pour le module hospitalisation.

Pour chaque dépense de santé, la Sécurité Sociale a défini une Base de Remboursement (BR). Elle prend à sa charge un pourcentage de cette base. La mutuelle santé couvre de son côté tout ou partie des dépenses restantes en fonction de la complémentaire choisie par l’employeur d’une part, et de la sur complémentaire facultative choisie par le salarié d’autre part.

Par exemple, pour une consultation d’un médecin généraliste, la Base de Remboursement pour les praticiens conventionnés est de 25 € la consultation. La Sécu prend à sa charge 70 % de la cotisation, soit 17,5 €. Le Ticket Modérateur (ce qu’il reste à payer par rapport à la Base de Remboursement) s’élève donc à 7,5€ (25 € – 17,5 € pris en charge par la Sécu). Le Ticket Modérateur est pris en charge dès la formule 1 de la mutuelle d’entreprise Allianz.

A noter, pour certains actes médicaux (consultations généralistes, spécialistes etc.) une participation forfaitaire de 1 € sera demandée au salarié, et ne pourra pas être remboursée par la mutuelle.

Nous comparons ci-dessous trois niveaux de couverture de l’offre mutuelle collective de Allianz. Vous y trouverez les montants des remboursements pour les principaux postes de dépense santé (remboursements de la Sécurité Sociale inclus). Allianz propose une offre groupée avec la prévoyance collective avec un tarif préférentiel.

Les remboursements de soins généraux de la mutuelle d’entreprise Allianz

Remboursements Sécurité SocialeRemboursement total maximum niveau 2Remboursement total maximum niveau 4Remboursement total maximum niveau 7
Généralistes conventionnés17,50 €25 €67,50 €155 €
Spécialistes conventionnés17,50 €25 €67,50 €155 €
Kinés, infirmiers9,68 €16,13 €58,07 €90,33 €

La prise en charge des frais pharmaceutiques par la Sécurité Sociale varie de 15 à 100 % selon l’importance du Service Médical Rendu des médicaments. La Base de Remboursement est par ailleurs indexé sur le prix du médicament lui-même, ou bien le prix du médicament générique associé. Pour tout savoir sur vos remboursements en pharmacie, consultez le tableau des garanties ci-dessous.

Les remboursements de soins dentaires de la mutuelle d’entreprise Allianz

Les soins dentaires, particulièrement les implants, les couronnes et les prothèses peuvent rapidement faire l’objet de dépassements d’honoraires non maîtrisés. Les différentes formules de la mutuelle d’entreprise Allianz proposent plusieurs niveaux de remboursements adaptés aux besoins de chacun.

Remboursements Sécurité SocialeRemboursement total maximum niveau 2Remboursement total maximum niveau 4Remboursement total maximum niveau 7
Dentistes conventionnés16,10 €23 €85,10 €131,10 €
Détartrage20,24 €28,92 €107 €164,84 €
Inlay Core63 €90 €333 €513 €
Prothèse dentaire75,25 €215 €376,25 €564,38 €

Les remboursements optiques de la mutuelle d’entreprise Allianz

Les frais optiques, notamment les remboursements de lunettes et de lentilles, sont parmi les dépenses santé les plus fréquentes et les plus onéreuses. Pourtant, elles ne sont que très peu remboursées par la Sécurité Sociale. Les garanties de la mutuelle d’entreprise Allianz vous permettent d’être mieux couverts.

Remboursements Sécurité SocialeRemboursement total maximum niveau 2Remboursement total maximum niveau 4Remboursement total maximum niveau 7
Montures lunettes + verres simples (+18)1,70 € (monture) + de 1,37 à 5,67 € (verres)160 € + SS280 € + SS470 € + SS
Lentilles23,69 €24,48 €101,40 €140 €

Les remboursements d’hospitalisation de la mutuelle d’entreprise Allianz

Remboursements Sécurité SocialeRemboursement total maximum niveau 2Remboursement total maximum niveau 4Remboursement total maximum niveau 7
Hospitalisation80% des frais variables100% des frais réels100% des frais réels100% des frais réels
Chambre particulière0 €84,43 €168,85 €337,70 €

Les autres remboursements de la mutuelle d’entreprise Allianz

Remboursement Sécurité SocialeRemboursement total maximum niveau 2Remboursement total maximum niveau 4Remboursement total maximum niveau 7
Médecine naturelle (osthéopathes etc.)0 €50 €150 €300 €
Contraceptifs 0 €50 €150 €300 €
Sevrage tabagique0 €50 €150 €300 €

Pour plus de détails sur les remboursements de ces formules, vous pouvez télécharger les tableaux des garanties ci-dessous. 

Quel est le coût de la mutuelle d’entreprise Allianz ? 

Il n’existe pas de grille détaillant les tarifs des contrats de mutuelle collective Allianz. Les prix des cotisations évoluent en fonction de la formule choisie, mais dépendent également d’autres critères notamment :

  • le collège (cadres, non-cadres ou ensemble du personnel) ;
  • l’assiette de cotisations calculée à partir du montant des rémunérations des salariés ;
  • la présence de salariés en portabilité ;
  • la convention collective applicable etc.

Voici des exemples de tarifs pour la mutuelle santé Allianz en fonction de différents profils :

Tarifs formule niveau 2Tarifs formule niveau 7
Salarié à Paris seul37 €81 €
Salarié à Lyon seul32 €72 €
Salarié à Paris avec 2 ayants-droits (conjoint + 1 enfant)86 €307 €
Salarié à Lyon avec 2 ayants-droit
(conjoint + 1 enfant)
73 €271 €

La prise en charge par l'employeur de la mutuelle entreprise Allianz est généralement de 50%.

Nous sommes un partenaire d’Allianz et vous proposons leurs contrats d’assurance via notre comparateur de mutuelle. Vous pourrez obtenir un devis de prévoyance et de mutuelle en ligne en quelques clics sans avoir à laisser vos coordonnées.

cta mutuelle

Les services de la mutuelle d’entreprise Allianz

DisponibilitéCommentaire
Réseaux de partenairesOuiSantéclair (réseau d’audioprothésistes, d’ostéopathes, opticiens, dentistes…) à des tarifs préférentiels.
Tiers PayantOuiTiers payant généralisé.
Affiliation en ligneOuiDevis en ligne. Une fois le contrat signé, affiliation, radiation et gestion des bénéficiaires en ligne.
Espace client en ligne OuiEspace client Allianz (suivi des remboursements, liste des partenaires, gestion des bénéficiaires…).
Application mobileOuiMon Allianz mobile (consulter les remboursements, géolocaliser les professionnels partenaires, carte de tiers payant sur mobile, photo des ordonnances…).
AssistanceOuiEn collaboration avec Mondial Assistance France, soutien psychologique, assistance téléphonie et accompagnement juridique dédié à disposition des salariés.
Services complémentairesOuiEn cas d’hospitalisation, un guide interactif et un palmarès des établissements disponible. Aide-ménagère ou garde d’enfants pouvant être mis à disposition des salariés.

Notre avis sur la mutuelle Allianz

Chez Coover on aime :

  • L’offre largement modulable grâce à 7 niveaux de couverture et 5 modules ;
  • La possibilité pour le salarié de choisir une sur complémentaire adaptée à des postes de soin fréquents ;
  • L’assistance complète en cas d’hospitalisation dès les premiers niveaux de couverture ;
  • Une gestion du contrat d’assurance collective obligatoire 100% en ligne.

Chez Coover on aime moins :

  • Le remboursement des montures de lunettes plafonné à 150€ ;
  • Un service client téléphonique peu accessible.

Espace client Allianz

Chaque employeur peut, à tout moment, se connecter à son compte Allianz pour consulter son contrat de mutuelle, payer ses cotisations ou mettre à jour la liste des affiliés au contrat.  

Le salarié dispose également d’un accès où il pourra consulter la synthèse de ses garanties et suivre ses remboursements. 

Par ailleurs, pour des sociétés de plus de 50 salariés, nous pouvons faire une demande d’étude sur-mesure à Allianz et négocier pour vous un contrat encore plus compétitif.

Portabilité mutuelle Allianz : comment ça marche? 

Portabilité de la mutuelle Allianz et licenciement

Les salariés ayant été licenciés (sauf pour faute lourde) et inscrits à l’assurance chômage peuvent continuer à bénéficier à titre gratuit de la complémentaire santé Allianz de leur ancien employeur au même niveau de garantie qu’avant la date de cessation du contrat de travail. La portabilité de ces droits est automatique à compter du départ du salarié, pour une durée égale à son ancienneté et dans la limite de douze mois. Les ayant-droits affiliés au contrat du salarié en bénéficient également.

La portabilité prend fin dès lors que le salarié reprend un nouvel emploi.

Portabilité de la mutuelle Allianz et démission

En cas de démission, un salarié ne pourra pas bénéficier de la portabilité de la mutuelle obligatoire d’entreprise Allianz. S’il souhaite conserver un niveau de garantie plus élevé, il devra donc souscrire un nouveau contrat d’assurance santé et prévoyance individuelle.

Seuls certains cas exceptionnels (démission pour suivi de conjoint, harcèlement sur le lieu de travail etc.) considérés comme légitimes peuvent permettre au salarié sortant de bénéficier de la portabilité.

Portabilité de la mutuelle Allianz et retraite

Les départs à la retraite ne donnent pas le droit à la portabilité de la mutuelle d’entreprise obligatoire Allianz. Les anciens salariés pourront converser le contrat d’entreprise mais devront s’acquitter de l’intégralité de leurs cotisations, au même titre que s’ils souscrivaient un nouveau contrat d’assurance individuelle.

Les nouveaux retraités pourront cependant bénéficier de tarifs encadrés :

  • Année 1 : les cotisations sont les mêmes que celles des salariés actifs, sans prise en charge de l'employeur ;
  • Année 2 : les tarifs ne peuvent excéder de plus de 25% ceux dont bénéficient les salariés actifs ;
  • Année 3 : les tarifs ne peuvent excéder de plus de 50% ceux dont bénéficient les salariés actifs.

Résiliation mutuelle d’entreprise Allianz 

Résiliation de la mutuelle Allianz par l'employeur

Pour résilier son contrat d’assurance santé auprès de la complémentaire Allianz, l’entreprise est tenue d’envoyer, a minima deux mois avant la date d’anniversaire du dit contrat, une lettre de résiliation recommandée (avec AR) à l’adresse suivante :

Allianz siège social, Service résiliation, 1 cours michelet CS 30051, 92076 La défense cedex

Votre assureur Allianz est également tenu de vous informer, quinze jours avant la date de préavis, qu’il vous est possible de mettre un terme à votre contrat d’assurance santé.  

Télécharger ici un modèle de lettre de résiliation mutuelle obligatoire.

Attention, depuis la loi ANI, toute entreprise doit souscrire un contrat d’assurance santé au bénéfice de ses salariés. La résiliation d’une complémentaire santé doit donc forcément donner lieu à la souscription d’un autre contrat auprès d’une autre mutuelle. L’employeur doit par ailleurs informer les salariés de l’entreprise du changement de contrat.

Résiliation de la mutuelle Allianz par le salarié

Les salariés sont obligés de souscrire au contrat d’assurance santé mis en place par l’employeur. Si le salarié souhaite conserver sa mutuelle individuelle et ne pas adhérer à l’assurance santé collective, il ne pourra le faire que jusqu’à la date d’échéance de son contrat et en adressant à l’employeur une demande de dispense à la date d’embauche. 

Seuls certains cas exceptionnels permettent au salarié de mettre fin à son adhésion à la mutuelle d’entreprise obligatoire :

  • la cessation du contrat de travail (départ à la retraite, licenciement, démission) pour les salariés ne bénéficiant pas de la portabilité des droits. C’est alors à l’employeur de faire part au salarié de l’arrêt de son contrat d’assurance santé collective. 
  • une demande de dispense effectuée par le salarié à son employeur (par exemple pour les contrats CDD, temps partiel etc.). Le salarié doit alors adresser à l’employeur son formulaire de dispense accompagné des justificatifs nécessaires.
  • l’obligation d’être rattaché à la mutuelle du conjoint.

Contacter Allianz

Vous êtes une entreprise et vous souhaitez:

  • obtenir un devis : cliquez ici.
  • poser une question relative à votre contrat mutuelle en vous connectant sur votre espace client.
  • faire une réclamation : en ligne sur le site de Allianz.

Vous êtes un salarié et vous souhaitez suivre vos remboursements ou contacter votre mutuelle d’entreprise ?

Connectez-vous à votre espace client Allianz.

Notez cet article

Note moyenne / 5. Votes :


Un expert vous répondra