Mutuelle d’entreprise SwissLife

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La mutuelle d’entreprise, également appelée complémentaire collective, permet aux salariés d’être mieux couverts face aux dépenses de santé non prises en charge par la Sécurité Sociale. Depuis la loi ANI, chaque employeur doit souscrire un contrat de mutuelle d’entreprise pour ses salariés et prendre en charge a minima 50% des cotisations mensuelles !          

Vous souhaitez tout savoir sur les formules, les garanties et tarifs pratiqués par la mutuelle d’entreprise SwissLife ? Cette fiche vous donnera toutes les informations essentielles ainsi que notre avis sur cette complémentaire.

Les remboursements de la mutuelle d’entreprise SwissLife

L’offre de mutuelle collective SwissLife se décompose en 4 modules (hospitalisation, dentaire, optique et autres) comprenant chacun 22 niveaux de garanties. L’offre est modulable, l’entreprise peut choisir son offre de base et le salarié pourra (à sa charge) ajuster son contrat en ajoutant des options.

Pour chaque dépense de santé, la Sécurité Sociale a défini une Base de Remboursement (BR). Elle prend à sa charge un pourcentage de cette base. La mutuelle santé couvre de son côté tout ou partie des dépenses restantes en fonction de la complémentaire choisie par l’employeur d’une part, et de la sur complémentaire facultative choisie par le salarié d’autre part.

Par exemple, pour une consultation d’un médecin généraliste, la Base de Remboursement pour les praticiens conventionnés est de 25€ la consultation. La Sécu prend à sa charge 70% de la cotisation, soit 17,5€. Le Ticket Modérateur (ce qu’il reste à payer par rapport à la Base de Remboursement) s’élève donc à 7,5€ (25€ – 17,5€ pris en charge par la Sécu). Le Ticket Modérateur est pris en charge dès la formule Socle ANI de la mutuelle d’entreprise SwissLife.

A noter, pour certains actes médicaux (consultations généralistes, spécialistes etc.) une participation forfaitaire de 1€ sera demandée au salarié, et ne pourra pas être remboursée par la mutuelle.

Nous comparons ci-dessous deux niveaux de couverture de l’offre mutuelle collective de SwissLife. Vous y trouverez les montants des remboursements pour les principaux postes de dépense santé (remboursements de la Sécurité Sociale inclus). SwissLife propose une offre groupée avec la prévoyance collective avec un tarif préférentiel.

Les remboursements de soins généraux de la mutuelle d’entreprise SwissLife

Remboursement Sécurité SocialeRemboursement total maximum formule socle ANIRemboursement total maximum formule 300
Généralistes conventionnés17,50 €25 €92,50 €
Spécialistes conventionnés17,50 €25 €92,50 €
Kinés, infirmiers9,68 €16,13 €58,07 €

La prise en charge des frais pharmaceutiques par la Sécurité Sociale varie de 15 à 100% selon l’importance du Service Médical Rendu des médicaments. La Base de Remboursement est par ailleurs indexé sur le prix du médicament lui-même, ou bien le prix du médicament générique associé. Pour tout savoir sur vos remboursements en pharmacie, consultez le tableau des garanties ci-dessous.

Les remboursements de soins dentaires de la mutuelle d’entreprise SwissLife

Les soins dentaires, particulièrement les implants, les couronnes et les prothèses peuvent rapidement faire l’objet de dépassements d’honoraires non maîtrisés. Les différentes formules de la mutuelle d’entreprise SwissLife proposent plusieurs niveaux de remboursements adaptés aux besoins de chacun.

Remboursement Sécurité SocialeRemboursement total maximum formule socle ANI Remboursement total maximum formule 300
Dentistes conventionnés16,10 €23 €85,10 €
Détartrage20,24 €28,92 €107 €
Inlay Core63 €175,50 €333 €
Prothèse dentaire75,25 €209,63 €397,75 €

Les remboursements optiques de la mutuelle d’entreprise SwissLife

Les frais optiques, notamment les remboursements de lunettes et de lentilles, sont parmi les dépenses santé les plus fréquentes et les plus onéreuses. Pourtant, elles ne sont que très peu remboursées par la Sécurité Sociale. Les garanties de la mutuelle d’entreprise SwissLife vous permettent d’être mieux couverts.

Remboursement Sécurité Sociale Remboursement total maximum formule socle ANIRemboursement total maximum formule 300
Montures lunettes + verres simples (+18)1,70 € (monture) + de 1,37 à 5,67 € (verres)100 € + SS220 € + SS (maximum 90 € pour la monture)
Lentilles23,69 €100 €180 €

Les remboursements d’hospitalisation de la mutuelle d’entreprise SwissLife

Remboursement Sécurité SocialeRemboursement total maximum formule socle ANI Remboursement total maximum formule 300
Hospitalisation80% des frais variables100% des frais variables100% des frais variables
Chambre particulière0 €0 €80 €

Vous êtes enceinte ou avez eu un enfant récemment ? Sachez qu’en fonction de votre formule mutuelle d’entreprise SwissLife, vous pouvez bénéficier d’une prime de naissance.

Les autres remboursements de la mutuelle d’entreprise SwissLife

Remboursement Sécurité SocialeRemboursement total maximum formule socle ANIRemboursement total maximum formule 300
Médecine naturelle (osthéopathes etc.)0 €0 €70 € / séance (maximum 5)
Contraceptifs 0 €0 €0 €
Sevrage tabagique0 €0 €0 €

Pour plus de détails sur les remboursements de ces formules, vous pouvez télécharger les tableaux des garanties ci-dessous. 

Quel est le coût de la mutuelle d’entreprise SwissLife

Il n’existe pas de grille détaillant les tarifs des contrats de mutuelle collective SwissLife. Les prix des cotisations évoluent en fonction de la formule choisie, mais dépendent également d’autres critères notamment :

  • le collège (cadres, non-cadres ou ensemble du personnel) ;
  • l’assiette de cotisations calculée à partir du montant des rémunérations des salariés ;
  • la présence de salariés en portabilité ;
  • la convention collective applicable etc.

Voici des exemples de tarifs pour la mutuelle santé SwissLife en fonction de différents profils :

Tarifs formule socle ANITarifs formule 300
Salarié à Paris seul20 €56 €
Salarié à Lyon seul17 €49 €
Salarié à Paris avec 2 ayants-droit (conjoint + 1 enfant)62 €138 €
Salarié à Lyon avec 2 ayants-droit
(conjoint + 1 enfant)
58 €129 €

La prise en charge par l'employeur pour la mutuelle SwissLife est généralement de 50%.

Nous sommes un partenaire de SwissLife et vous proposons leurs contrats d’assurance via notre comparateur de mutuelle. Vous pourrez obtenir un devis de prévoyance et de mutuelle en ligne en quelques clics sans avoir à laisser vos coordonnées.

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Les services de la mutuelle d’entreprise SwissLife

DisponibilitéCommentaire
Réseaux de partenairesOuiRéseau Carte Blanche partenaire en optique, dentaire et audio.
Tiers PayantOuiPas d’avance de frais chez l’ensemble des partenaires du réseau Carte Blanche.
Affiliation en ligneNonSimplement un formulaire de demande de contact avec SwissLife disponible.
Espace client en ligne Oui« MySwissLife » permet de gérer son contrat en ligne, d’accéder à sa carte de tiers payant et de suivre ses remboursements.
Application mobileOui« MySwissLife » disponible sur mobile avec la possibilité d’effectuer des simulations de remboursement.
AssistanceOuiAssistance santé permet la livraison des médicaments, la venue d’une aide ménagère etc.).
Services complémentairesNon

Notre avis sur la mutuelle SwissLife

Chez Coover on aime :

  • L’étendue de l’offre avec 22 niveaux de remboursements envisageables ;
  • La bonne prise en charge de la chambre particulière dès le deuxième niveau de couverture et ce sans limitation de durée ;
  • Le forfait médecine douce intéressant dès le deuxième niveau de couverture (5 séances maximum au lieu de 3 en général) ;
  • Les remboursements rapides selon les avis clients ;
  • Les services d’assistance complets.

Chez Coover on aime moins :

  • Le forfait prévention en option ;
  • L’absence de simulateur de devis en ligne lors de la souscription du contrat.

Espace client SwissLife

Chaque employeur peut, à tout moment, se connecter à son compte SwissLife pour consulter son contrat de mutuelle, payer ses cotisations ou mettre à jour la liste des affiliés au contrat.  

Le salarié dispose également d’un accès où il pourra consulter la synthèse de ses garanties et suivre ses remboursements. 

Par ailleurs, pour des sociétés de plus de 50 salariés, nous pouvons faire une demande d’étude sur-mesure à SwissLife et négocier pour vous un contrat encore plus compétitif.

Portabilité mutuelle SwissLife : comment ça marche ? 

Portabilité de la mutuelle SwissLife et licenciement

Les salariés ayant été licenciés (sauf pour faute lourde) et inscrits à l’assurance chômage peuvent continuer à bénéficier à titre gratuit de la complémentaire santé SwissLife de leur ancien employeur au même niveau de garantie qu’avant la date de cessation du contrat de travail. La portabilité de ces droits est automatique à compter du départ du salarié, pour une durée égale à son ancienneté et dans la limite de douze mois. Les ayant-droits affiliés au contrat du salarié en bénéficient également.

La portabilité prend fin dès lors que le salarié reprend un nouvel emploi.

Portabilité de la mutuelle SwissLife et démission

En cas de démission, un salarié ne pourra pas bénéficier de la portabilité de la mutuelle obligatoire d’entreprise SwissLife. S’il souhaite conserver un niveau de garantie plus élevé, il devra donc souscrire un nouveau contrat d’assurance santé et prévoyance individuelle.

Seuls certains cas exceptionnels (démission pour suivi de conjoint, harcèlement sur le lieu de travail etc.) considérés comme légitimes peuvent permettre au salarié sortant de bénéficier de la portabilité.

Portabilité de la mutuelle SwissLife et retraite

Les départs à la retraite ne donnent pas le droit à la portabilité de la mutuelle d’entreprise obligatoire SwissLife. Les anciens salariés pourront converser le contrat d’entreprise mais devront s’acquitter de l’intégralité de leurs cotisations, au même titre que s’ils souscrivaient un nouveau contrat d’assurance individuelle.

Les nouveaux retraités pourront cependant bénéficier de tarifs encadrés :

  • Année 1 : les cotisations sont les mêmes que celles des salariés actifs, sans prise en charge de l'employeur ;
  • Année 2 : les tarifs ne peuvent excéder de plus de 25% ceux dont bénéficient les salariés actifs ;
  • Année 3 : les tarifs ne peuvent excéder de plus de 50% ceux dont bénéficient les salariés actifs.

Résiliation mutuelle d’entreprise SwissLife 

Résiliation de la mutuelle SwissLife par l'employeur

Pour résilier son contrat d’assurance santé auprès de la complémentaire SwissLife, l’entreprise est tenue d’envoyer, a minima deux mois avant la date d’anniversaire du dit contrat, une lettre de résiliation recommandée (avec AR) à l’adresse suivante :

Swisslife Prévoyance et Santé, CS 50009, 59897 Lille cedex 9.

Votre assureur SwissLife est également tenu de vous informer, quinze jours avant la date de préavis, qu’il vous est possible de mettre un terme à votre contrat d’assurance santé.  

Télécharger ici un modèle de lettre de résiliation mutuelle obligatoire.

Attention, depuis la loi ANI, toute entreprise doit souscrire un contrat d’assurance santé au bénéfice de ses salariés. La résiliation d’une complémentaire santé doit donc forcément donner lieu à la souscription d’un autre contrat auprès d’une autre mutuelle. L’employeur doit par ailleurs informer les salariés de l’entreprise du changement de contrat.

Résiliation de la mutuelle SwissLife par le salarié

Les salariés sont obligés de souscrire au contrat d’assurance santé mis en place par l’employeur. Si le salarié souhaite conserver sa mutuelle individuelle et ne pas adhérer à l’assurance santé collective, il ne pourra le faire que jusqu’à la date d’échéance de son contrat et en adressant à l’employeur une demande de dispense à la date d’embauche. 

Seuls certains cas exceptionnels permettent au salarié de mettre fin à son adhésion à la mutuelle d’entreprise obligatoire :

  • la cessation du contrat de travail (départ à la retraite, licenciement, démission) pour les salariés ne bénéficiant pas de la portabilité des droits. C’est alors à l’employeur de faire part au salarié de l’arrêt de son contrat d’assurance santé collective ;
  • une demande de dispense effectuée par le salarié à son employeur (par exemple pour les contrats CDD, temps partiel etc.). Le salarié doit alors adresser à l’employeur son formulaire de dispense accompagné des justificatifs nécessaires ;
  • l’obligation d’être rattaché à la mutuelle du conjoint.

Contacter SwissLife

Vous êtes une entreprise et vous souhaitez :

  • réaliser un devis : obtenez un tarif en ligne via ce lien ;
  • poser une question relative à votre contrat mutuelle : sur votre espace client ou en remplissant le formulaire « Demande de contact » ;
  • faire une réclamation : sur votre espace client ou en remplissant le formulaire « Demande de contact ».

Vous êtes un salarié et vous souhaitez contacter votre mutuelle d’entreprise, connectez-vous à votre espace client SwissLife.

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