Une demande de rachat partiel ou total en assurance-vie peut prendre diverses formes. L’on peut procéder en ligne, en agence… ou par courrier. Reste à savoir comment concrètement demander un rachat sur son assurance-vie par lettre recommandée. Certaines choses sont à savoir afin de ne pas retarder le traitement de la demande. Le plus simple sera d’utiliser notre modèle de lettre de rachat en assurance-vie !
Notre lettre-type de rachat total ou partiel ou assurance-vie
En assurance-vie, les fonds restent disponibles à tout moment. Votre épargne n’est pas bloquée. Vous pouvez donc récupérer tout ou partie du capital et des intérêts quand vous le souhaitez, sans avoir à vous justifier auprès de l’assureur.
N’oubliez pas qu’un rachat total sur votre assurance-vie revient à fermer le contrat et à perdre son « antériorité » fiscale, ce qui est dommage si votre contrat a plus de 8 ans (ou s’en approche).
Voici notre modèle de lettre de rachat en assurance-vie. Vous pourrez aussi bien l’utiliser pour un rachat partiel que pour un rachat total.
Comment utiliser notre modèle de lettre de rachat en assurance-vie ?
Vous n’êtes pas obligé de procéder par courrier. En effet, il est aussi possible de demander son rachat en ligne, via votre espace personnel, via un formulaire spécifique rempli en agence, auprès de votre conseiller…
Si vous souhaitez le faire par lettre, par exemple pour un rachat total sur votre assurance-vie après 8 ans, téléchargez notre modèle et complétez-le avec vos informations, et notamment :
- Votre numéro de contrat,
- Le montant souhaité,
- L’option fiscale choisie.
Idéalement, joignez à votre courrier un RIB (celui du compte vers lequel vous souhaitez que les fonds soient versés), le dernier relevé de situation reçu et une copie de votre contrat d’assurance-vie. Une copie de votre pièce d’identité pourra aussi être jointe.
L’envoi par courrier recommandé avec accusé de réception est recommandé.
Quand recevrez-vous les fonds après l’envoi du courrier de rachat en assurance-vie ?
L’assureur ou la banque aura légalement 2 mois pour vous verser les fonds, à compter de la réception de votre demande de rachat par courrier. Le cachet de la poste fera foi.
Dans les faits, les choses iront souvent plus vite et vous recevrez les fonds sur le compte bancaire désigné avant la fin de ce délai.
Bonjour Mr Mme j'ai une faveur à vous demander pour un rachat total peut on envoyé les documents par email en ligne ou ils faut forcément envoyé à l'agence.Merci et bonne soirée
Bonjour,
Vous pouvez faire votre demande en ligne sur le site de l’assureur / de la banque, en général via un formulaire ou directement sur votre espace personnel ;
Cordialement
la lettre de rachat d'assurance vie doit elle manuscrite
Bonjour madame,
Non pas forcément.
Cordialement
Est-ce qu'il est possible de débloquer l’assurance vie de quelqu'un sans qu'il le sache.
Bonjour,
Non et c'est d'ailleurs préférable ainsi.
Bonjour,
Afer refuse de procéder à un rachat total si la demande est faite par Internet et m'oblige à faire ma demande par écrit, sous prétexte que c'est la règle?
Bonjour Pascal,
Certains assureurs comme Afer exigent encore une demande écrite et signée pour un rachat total, par mesure de sécurité. Cette procédure est légale tant qu’elle est précisée dans les conditions du contrat. Vous pouvez utiliser notre modèle de lettre pour l’envoi.
Bien à vous,
Comment faire en ligne un rachat tres partiel de mon assurance.ce vie banque postale?je ne trouve pas l imprime dans mon espace personnel....
Bonjour,
Il n'est généralement pas possible d'effectuer une demande de rachat partiel entièrement en ligne depuis l'espace client de La Banque Postale. Si vous ne trouvez pas le formulaire, nous vous conseillons de contacter votre conseiller ou le service client afin qu'il vous indique la marche à suivre et vous transmette les documents nécessaires.
Cordialement,
Posez-la directement à notre expert