Combien coûte un compte bancaire chez HSBC ?

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Vous souhaitez ouvrir un compte personnel chez HSBC et souhaitez connaître les avantages qu'offre cette banque ainsi que les démarches pour une ouverture de compte ? Coover analyse pour vous les services, l'accompagnement proposé et les frais appliqués par HSBC afin de vous aider à comparer facilement leur offre avec celles de leur concurrent sur le marché et à faire le meilleur choix, adapté à vos besoins !

Quelles sont les offres d’HSBC ?

HSBC est une banque traditionnelle anglaise. Acteur important du marché bancaire depuis sa création, elle a su capter l’attention des particuliers, notamment en s'adaptant et proposant des services en ligne, sa facilité d’utilisation en ligne et ses services bancaires. 

Aujourd'hui, HSBC propose à ses clients une seule offre de compte bancaire avec trois cartes visa et une Mastercard :

  • Compte Visa Classic: un compte idéal pour gérer son argent et profitez des services en ligne.
  • Compte Visa Premier : une offre complète avec de nombreux avantages au niveau des assurances et services.
  • Compte Gold Mastercard : une carte similaire à la Visa Premier avec des avantages à l'international.
  • Compte Visa Infinite : une offre internationale premium.

Les comptes courants HSBC

Les comptes personnels courants proposés par HSBC vous permettent de bénéficier d’une offre complète et de choisir votre niveau de services et de plafond parmi les formules cités ci-dessus. Coover analyse pour vous le détail de la formule Classic et Gold :

CaractéristiquesOffre Classic VisaOffre Gold Mastercard
Tarif3,75 € / mois11,17€ / mois
DébitImmédiatImmédiat
Conditions de revenus
Carte bancaireCarte Visa incluseCarte Mastercard internationale incluse
Paiement
Chéquier
Plafond de retrait2 500 € / 7jours4 000 € / 7jours
Plafond de paiement3 000 € / mois8 000 € / mois
Paiement / retrait à l'étrangerRetraits sans frais : 500 € / 7jours
Paiement : 2 500 € / mois
Retraits sans frais : 1 000 € / 7jours
Paiement : 8 000 € / mois
VirementsGratuitGratuit
Virements internationaux12,5 € / virement et 0,1% du montant émis12,5 € / virement et 0,1% du montant émis
Assistance
Assurance
Comptes courants HSBC

Les comptes joints HSBC

Il est possible d'ouvrir un compte HSBC en compte joint. Toutes les cartes et comptes bancaires sont disponibles en duo. Actuellement, HSBC vous fait bénéficier de 50% de réduction sur la deuxième carte commandée.

Quels services propose HSBC ?

En tant que banque en ligne, HSBC propose de nombreux services de gestion de compte directement depuis le site internet ou l'application mobile

Il vous est donc possible de :

  • Bénéficier d'un conseiller dédié ;
  • Bloquer et débloquer sa carte facilement, pour la sécuriser ;
  • Visualiser votre Solde en temps réel ;
  • Paiements sans contacts jusqu’à 50 € ;
  • Une carte dématérialisée pour faire vos achats en toute sécurité ;
  • Une application pour gérer facilement vos moyens de paiement ;
  • Payer avec Apple Pay et sans contact ;
  • Virements instantanés par SMS ;
  • Des garanties d'assurance et d'assistance inclues dans toutes vos cartes ;
  • Recevoir des alertes SMS quand votre solde est bas ;
  • Messagerie sécurisée pour contacter facilement le service client.

Comparatif des cartes bancaires HSBC

Chez HSBC, vous avez le choix à l'ouverture de compte entre plusieurs cartes bancaires. Pour connaître le détail de tarifs et des services inclus avec chaque carte, consultez le tableau réalisé par nos experts ci-dessous :

CaractéristiquesCarte Classic VisaCarte Gold Mastercard
Cotisation mensuelle sans engagementGratuiteGratuite
Commission de mouvementGratuitGratuit
Abonnement à la banque en ligne
Assurance moyens de paiement
Assistance clientVia téléphone ou via chatbot et livechatVia téléphone ou via chatbot et livechat
Les tarifs des formules HSBC

Quels sont les frais bancaires et tarifs de HSBC ?

En tant que banque en ligne, HSBC propose de nombreuses options à moindre coûts comparé aux banques traditionnelles. Cela s’explique par le fait que vous pouvez gérer vous-même entièrement votre compte et vos finances, cela inclut :

  • L'absence de commissions de mouvement ;
  • 0 frais de résiliation ;
  • Pas d’engagement ;
  • Toutes demandes de documents effectué depuis l'application mobile.

Cependant, cela ne signifie pas que la totalité des services de HSBC soient gratuits, il existe des frais qu’il est important de prendre en compte avant d’ouvrir un compte, comme :  

  • 13 € de frais d'opposition sur un chèque ;
  • 20 € de frais pour un virement refusé pour défaut de provision ;
  • 36 € de frais d'opposition à une carte bleue effectuée par un conseiller.

Vous pouvez trouver plus d’informations sur les tarifs de HSBC en téléchargeant le pdf de la grille tarifaire détaillant les offres et les frais appliqués de 2022 :

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Conditions tarifaires HSBC 2022

Les autres produits bancaires d’HSBC

En plus de ses comptes en banque, HSBC propose de nombreux services allant du livret épargne au prêt étudiant. Retrouvez les différentes offres existantes en détail.

Livret épargne HSBC

La HSBC propose différents livrets d'épargne et épargne logement pour ses clients, qui incluent des épargnes défiscalisées et des livrets où les fonds sont disponibles à n'importe quel moments.

Le livret A d'HSBC est plafonné à 22 950 € avec un taux fixe d'1% / an. Il est possible de faire des versements et retraits libres pour un montant minimum de 10 €. Toute personne physique peut ouvrir un Livret A, mais elle ne peut en posséder qu'un et il est impossible un Livret A en compte joint. Il est également possible d'ouvrir un :

  • Livret HSBC 2A ;
  • Livret Développement Durable et Solidaire (LDDS) ;
  • Livret d'Épargne Populaire (LEP) ;
  • PEL ;
  • Le compte sur Livret ;
  • Livret HSBC sur épargne ;
  • Livret jeune.

Pour votre épargne, HSBC possède de nombreuses autres options d'investissements.

Les assurances proposées par HSBC

Comme beaucoup d'autres banques, HSBC offre des services d'assurances vie et assurances de biens. Comme pour les livrets épargnes, il faut se rendre sur son espace personnel en ligne pour souscrire son assurance HSBC Solution Famille, ou autres assurances prévoyances et répondre à un questionnaire. L’offre d'HSBC est très intéressante, notamment dû à ses aides : la banque propose de 30 000 € à 100 000 € pour vos proches, et la possibilité de bénéficier d'avantages fiscaux, ainsi que de choisir des bénéficiaires en dehors du cercle familial.

Crédits immobilier et à la consommation chez HSBC

La Banque HSBC offre de nombreux prêts à ses clients, qui varient selon votre projet. Pour les prêts personnels, la demande se fait directement en ligne pour un montant inférieur à 25 000 €. Pour toute demande supérieure, un conseiller de la banque vous rappellera dans les 48 heures pour vous proposer une offre selon l'option choisie. 

HSBC propose plusieurs gammes de crédits, comme le Prêt travaux, Prêt écologique et Prêt étudiant qui permettent d'emprunter à partir de 1000 € et obtenir une réponse de principe immédiate jusqu'à 35 000 € empruntés ; ou encore des prêts étudiants et crédits BFM dédiés aux agents du secteur publique.

Au niveau des crédits immobiliers, HSBC met en place plusieurs prêts immobiliers avec des remboursements flexibles et modulables sans frais additionnels. Il est possible d'opter pour le prêt à taux fixe MODELIZ, le prêt variable FLEXIMMO, ou le prêt In Fine si vous achetez pour louer.

Notre avis sur la banque HSBC

Après avoir comparé l’ensemble des offres HSBC, face à ses concurrents, les experts de Coover vous donnent leur avis sur les points forts et les désavantages d’ouvrir un compte chez HSBC :

Chez Coover on aime :

  • Les offres très complètes et flexibles ;
  • L'application ergonomique ;
  • Les nombreux avantages à l'international ;
  • Les possibilités d'épargne et d'investissement ;
  • La possibilité de choisir sa carte ;
  • Le paiement sans contact et Apple Pay.

Chez Coover on aime moins :

  • La difficulté à accéder son espace personnel en se connectant depuis un ordinateur ;
  • Les nombreuses plaintes du service client par les utilisateurs.

Pour résumer : HSBC est une banque traditionnelle qui propose de nombreux services à des prix attractifs. Grâce à ses nombreuses formules, HSBC permet de s'adapter à tout profil et proposer des cartes plus au moins haut de gamme avec de nombreux avantages à l'étranger. L'application mobile permet de gérer ses comptes tout en ayant une vision actuelle. En conclusion, HSBC est une banque attractive concernant l'absence de frais pour les transactions à l'international et pour vos investissements ; cependant on remarque le manque d'ergonomie du site web de la banque, ainsi que les avis négatifs des utilisateurs qui se plaignent du service client.

Code promo et Parrainage HSBC

Offre de bienvenue chez HSBC

HSBC met en place de nombreux codes promos et offres de bienvenue tout au long de l'année. Pour toute création d'un compte joint, HSBC vous fait profiter de 50% de réduction sur la deuxième carte.

Comment parrainer et être parrainé sur HSBC ?

HSBC ne propose aucun offre de parrainage pour l'instant.

Comment ouvrir un compte chez HSBC ?

L'ouverture de compte bancaire chez HSBC se fait directement en ligne ou via l'application mobile disponible sur IOS et Android. L'inscription est rapide et se fait en quatre étapes :

  • Remplir un formulaire en ligne ;
  • Télécharger vos pièces justificatives pour compléter votre demande et signer une attestation en ligne ;
  • Envoyer un selfie ;
  • Faites votre premier versement à hauteur de 200 €.

Il faudra vous munir : de vos papiers d'identité (passeport, carte nationale d'identité, ou permis de séjour), d'un relevé d'identité bancaire (RIB) d'une autre banque, d'un justificatif de domicile personnel de moins de 6 mois (facture d'électricité, de téléphonie ou gaz) et de votre dernier avis d'imposition.

Comment fermer votre compte HSBC ?

Clôturer son compte bancaire chez HSBC est assez rapide et se fait en ligne depuis votre espace client. Il suffit d'envoyer une demande signée depuis votre messagerie sécurisée en joignant le RIB du compte sur lequel vous voulez virer l'argent présent sur votre compte bancaire. Si vous voulez fermer un compte joint, le processus est le même, cependant il faudra joindre les deux signatures sur la demande de clôture.

Les avantages de la banque en ligne

Tout d'abord, les banques en ligne comme HSBC proposent des tarifs plus compétitifs qu'une banque traditionnelle. Beaucoup de services de base sont gratuits alors qu'il faut les payer (parfois assez cher) dans un banque de réseau. Ces tarifs attirent surtout les entrepreneurs individuels et les petites structures qui n'ont pas besoin d'un accompagnement bancaire personnalisé et qui désirent réaliser des économies.

La banque en ligne permet aussi un gain du temps sur des opérations de base. En effet, la gestion de leur compte se fait au même endroit, via une plateforme en ligne ou une application sur smartphone. Les demandes sont traitées plus rapidement et les temps d'attente sont plus courts que dans une banque traditionnelle.

Enfin, les banques en ligne sont en constante évolution et tentent de se différencier les unes des autres en proposant de nouveaux services innovants et très utiles pour les professionnels. On pense notamment à la signature électronique, le blocage temporaire de la carte bancaire ou encore l'envoi d'argent par SMS.

Comment contacter HSBC ?

Vous pouvez contacter HSBC sur différents canaux, par téléphone ou directement sur votre espace sécurisé.

  • Par ligne téléphonique : au 09 69 36 20 10
    • du lundi au vendredi de 8h à 20h
    • le samedi et les jours fériés de 9h à 17h30.
  • En ligne via votre espace sécurisé, disponible sur l'application HSBC ou son site web.

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