Aujourd'hui le paysage bancaire est transformé avec le retrait des banques traditionnelles et l'arrivée de nouveaux entrants comme les néobanques qui tentent de séduire les professionnels avec des tarifs très bas. La banque en ligne est un entre-deux, les tarifs sont plus élevés que ceux des néobanques mais l'offre de produits bancaires est meilleure. Toutes les offres des banques en ligne ne se valent pas et il est important de bien se renseigner pour trouver la banque adaptée à votre situation professionnelle.
Outre l'aspect tarifaire, l'accompagnement clientèle, le suivi des comptes en ligne et les services proposés sont des points essentiels à prendre en considération.
Nous avons déchiffré pour vous l'offre pour les auto-entrepreneurs de Monabanq. Il s'agit de la banque en ligne du groupe Crédit Mutuel - CIC.
Sommaire
Quel est le tarif de Monabanq ?
Monabanq propose une offre uniquement dédiée aux auto-entrepreneurs. Une des particularités de cette offre est qu'il n'y a pas de conditions de revenu pour y être éligible.
| Offre auto-entrepreneur avec CB | |
| Cotisation mensuelle | 7 € / mois |
| Ouverture/Fermeture de compte | Gratuit |
| Frais de tenue de compte | Inclus |
| Commission d'intervention | 8 € / opération |
| Abonnement à la banque en ligne | Gratuit |
| Assurance clés, papiers, téléphone mobile et moyens de paiement | 24 € / an |
| Carte bancaire Visa Classic | 1 € / mois |
| Carte bancaire Visa Premier | 3 € / mois |
| Alertes SMS sur la situation du compte | Gratuit |
Pour plus de détails, vous pouvez consulter la brochure tarifaire Monabanq.
Vous pouvez également consulter notre comparatif des meilleures banques en ligne pour les professionnels avec un classement exclusif. Quelle est la place de Monabanq dans le classement ?
Comparatif des cartes bancaires de Monabanq
| Visa Classic | Visa Premier | |
| Tarif mensuel | 1 € | 3 € |
| Débit | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
| Plafond de retrait | 500 € / 7 jours | 1 000 € / 7 jours |
| Plafond de paiement | 2 000 € / 30 jours | 5 000 € / 30 jours |
| Assistance |
| Comme Visa Classic avec :
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| Assurance |
| Comme Visa Classic avec :
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À l'ouverture de votre compte, les plafonds de retrait et de paiement de votre carte seront déterminés en fonction de vos revenus.
Les moyens de paiement et d’encaissement
| Offre auto-entrepreneur | |
| Terminal de banque | Non |
| Chèque de banque | 2 chèques / mois |
| Chéquier | Oui |
| Virements | Gratuit |
| Dépôts de chèque et d'espèces (en guichet automatique CIC) | Oui |
| Frais de retrait DAB | Gratuit |
| Historique illimité des transactions | Oui |
Notre avis sur la banque Monabanq
Chez Coover on aime :
- Le réseau de plus de 2 000 agences CIC dont bénéficient les clients de Monabanq pour le dépôt de chèques et d'espèces ;
- L'absence de conditions de revenus pour l'ouverture du compte et l'octroi d'un carte bleue ;
- Les 92 % des clients qui recommandent Monabanq et qui valorisent notamment l'excellent service client.
Chez Coover on aime moins :
- Les frais élevés de dépôt d'espèce lorsqu'on a dépassé les 5 opérations gratuites ;
- Le fait que l'offre ne soit pas disponibles pour les professionnels autres que les auto-entrepreneurs.
Résumé :
L'offre de Monabanq est un des meilleurs rapport qualité / prix actuel sur le marché des banques en ligne. La cotisation et la carte sont payantes, mais la banque se rattrape sur la gratuité d'autres services notamment les alertes SMS. Mieux vaut payer quelques euros par mois et de ne pas avoir de frais cachés, plutôt que de choisir une banque gratuite mais qui pourra couter beaucoup plus cher en cas de problème, par exemple pour refaire une carte bleue en cas de perte. On regrette en revanche la faiblesse de l'offre côté financement. On recommande cette offre pour les auto-entrepreneurs qui ont des besoins bancaires limités mais sont attentifs à la qualité du service client.
A qui s’adresse l’offre Monabanq Pro ?
| Statut | Eligibilité |
| EURL, SARL | Non |
| Auto-entrepreneur | Oui |
| Entreprise individuelle | Non |
| SAS et SASU | Non |
| Association | Non |
Les auto-entrepreneurs sont les seuls à être éligibles à l'offre de Monabanq.
Monabanq est une banque en ligne qui propose également des offres pour les particuliers.
Les produits de financement, d’épargne et d’assurance
Monabanq propose une gamme restreinte de produits bancaires pour les professionnels. En effet, l'offre est avant tout destinée aux particuliers et a été étendue aux auto-entrepreneurs.
| Service | Produits |
| Epargne |
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| Crédit |
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| Assurance |
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Comment ouvrir un compte pro Monabanq?
L'ouverture d'un compte bancaire est une étape indispensable dans la création d'une société.
Pour ouvrir un compte bancaire Monabanq, toutes les démarches se font en ligne avec formulaire interactif. Vous pouvez déposer vos justificatifs directement en ligne.
Voici la liste des documents qui vous seront demandés :
- Un justificatif d'identité ;
- Un justificatif de domicile de moins de 3 mois ;
- Un justificatif de statut d'auto-entrepreneur ;
- Votre numéro de SIREN/SIRET ;
- Le RIB de votre compte bancaire actuel.
Pour ouvrir un compte bancaire, il vous sera demandé un dépôt initial de 150 €.
Comment fermer un compte pro Monabanq ?
La fermeture d'un compte bancaire professionnel est un processus simple, et qui peut se réaliser sans préavis. Voici les actions à mener :
- Télécharger le formulaire de clôture disponible sur votre Espace Client Monabanq ;
- S'assurer qu'il n'y a plus d'opération de crédit ou de débit toujours enregistrée; et qu'une opération payée en débit différé n'a pas été effectuée.
Les avantages de la banque en ligne
Tout d'abord, les banques en ligne comme Monabanq proposent des tarifs plus compétitifs qu'une banque traditionnelle. Beaucoup de services de base sont gratuits alors qu'il faut les payer (parfois assez cher) dans un banque de réseau. Ces tarifs attirent surtout les entrepreneurs individuels et les petites structures qui n'ont pas besoin d'un accompagnement bancaire personnalisé et qui désirent réaliser des économies.
La banque en ligne permet aussi aux professionnels un gain du temps sur des opérations de base. En effet, la gestion de leur compte se fait au même endroit, via une plateforme en ligne ou une application sur smartphone. Les demandes sont traitées plus rapidement et les temps d'attente sont plus courts que dans une banque traditionnelle.
Enfin, les banques en ligne sont en constante évolution et tentent de se différencier les unes des autres en proposant de nouveaux services innovants et très utiles pour les professionnels. On pense notamment à aa signature électronique, le blocage temporaire de la carte bancaire ou encore l'envoi d'argent par SMS.
Comment contacter Monabanq Pro ?
Vous pouvez contacter Monabanq par différents canaux.
- Par téléphone :
- au 08 10 00 20 01, du lundi au vendredi de 8 h à 21 h et le samedi de 8 h à 16 h.
- Via leur site internet :
- Pour gérer votre compte en ligne sur votre espace client
- Via leur application
- Vous pouvez télécharger sur l'app Store ou Google Play leur application "Monabanq"
Un expert vous répondra