Seuls les salariés bénéficient d'une mutuelle obligatoire, grâce à leur employeur. Si vous n'êtes pas ou plus salarié, vous pouvez souscrire à une mutuelle individuelle afin de bénéficier d'une meilleure prise en charge de vos frais de santé. La multitude d'offres et d'acteurs sur le marché de la mutuelle santé peut rendre votre choix compliqué.
Pour vous guider dans votre choix et vous aider à y voir plus clair, Coover a analysé le contrat mutuelle Allianz. Quels sont les tarifs de la mutuelle Allianz ? Quels remboursements sont prévus ? Où trouver la grille de remboursement ? Que penser de ce contrat et des formules ? Nous répondons à toutes vos interrogations.
Sommaire
Pourquoi souscrire à la mutuelle Allianz ?
Les remboursements de la Caisse primaire d'Assurance maladie sont souvent insuffisants pour couvrir l'ensemble de vos frais de santé. En effet, la Sécurité Sociale ne prend à sa charge qu'un certain pourcentage d'une Base de Remboursement (BR) qu'elle a fixé.
La complémentaire santé Allianz couvre de son côté tout ou partie du montant restant à votre charge. Le contrat mutuelle Allianz permet notamment de couvrir les dépassements d'honoraires qui sont très fréquents chez les médecins spécialistes.
Vous êtes indépendant ?
Vous avez des salariés ?
Vous êtes un particulier ?
En application de la loi Madelin, les Travailleurs Non Salariés (artisans, commerçants, professions libérales et gérants) peuvent déduire leurs cotisations de mutuelle de leurs revenus.
Mutuelle santé Allianz : quels sont les remboursements ?
Allianz propose un contrat spécifiquement adapté aux besoins des TNS. Son contrat Allianz Santé TNS est composé de 7 formules :
- les formules 1 à 4 font parties de l’offre confort ;
- les formules de 5 à 7 font parties de l’offre premium ;
Vous pouvez compléter ces formules par les renforts suivants :
- hospitalisation ;
- optique et aides auditives (qui varie selon votre offre confort ou premium) ;
- dentaire (qui varie selon votre offre confort ou premium) ;
Les remboursements en soins généraux
| Remboursements Sécurité Sociale | Remboursement total formule 1 | Remboursement total formule 4 | |
| Généralistes conventionnés | 17,50 € | 25,00 € | 55,00 € |
| Spécialistes conventionnés | 17,50 € | 25,00 € | 55,00 € |
| Kinés, infirmiers | 9,68 € | 16,13 € | 32,26 € |
A noter, pour certains actes médicaux (consultations généralistes, spécialistes etc.) une participation forfaitaire de 1 € sera demandée au salarié, et ne pourra pas être remboursée par la mutuelle.
Les remboursements en soins dentaires
Les soins dentaires, particulièrement les implants, les couronnes et les prothèses font l’objet de dépassements d’honoraires non maîtrisés. Les différentes formules de la mutuelle Allianz proposent plusieurs niveaux de remboursements adaptés aux besoins de chacun. Pour plus de précisions, vous pouvez également consulter le tableau des remboursements.
| Remboursements Sécurité Sociale | Remboursement total formule 1 | Remboursement total formule 4 | |
| Dentistes conventionnés | 16,10 € | 23,00 € | 46,00 € |
| Détartrage | 20,24 € | 28,92 € | 57,84 € |
| Prothèse dentaire | 75,25 € | 134,38 € | 268,75 € |
Les remboursements en optique
Les frais optiques, notamment les remboursements de lunettes et de lentilles, sont parmi les dépenses santé les plus fréquentes et les plus onéreuses. Pourtant, elles ne sont que très peu remboursées par la Sécurité Sociale. Les garanties de la mutuelle Allianz vous permettent d'être mieux couverts.
| Remboursements Sécurité Sociale | Remboursement total formule 1 | Remboursement total formule 4 | |
| Montures lunettes + verres simples (+18 ans) | 1,70 € (monture) + de 1,37 à 5,67 € (verres) | 30 € pour la monture et 35 € / verre | 60 € pour la monture et 95 € / verre |
| Lentilles | 23,69 € | 100 € | 250 € |
Les remboursements d’hospitalisation
| Remboursements Sécurité Sociale | Remboursement total maximum formule 1 | Remboursement total formule 4 | |
| Hospitalisation | 80% des frais variables | 100% des frais réels | 100% des frais réels |
| Chambre particulière | 0 € | 30 € / jour | 70 € / jour |
Les remboursements divers
| Remboursement Sécurité Sociale | Remboursement total maximum formule 1 | Remboursement total maximum formule 4 | |
| Médecine naturelle (osthéopathes etc.) | 0 € | 100 € | 100 € |
Les conditions générales de la mutuelle santé Allianz
Pour plus de détails sur les remboursements de ces formules, vous pouvez télécharger les tableaux des garanties ci-dessous.
Notre avis sur la mutuelle Allianz
Chez Coover on aime :
- La chambre particulière remboursée dès la première formule ;
- Le contrat conforme à la réforme 100 % santé ;
- La médecine douce est prise en charge dès la première formule (mais identique jusqu'à la 4e) ;
- La possibilité d'avoir un niveau de remboursement différent pour votre conjoint et vos enfants.
Chez Coover on aime moins :
- Le remboursement des montures en optique qui sont très insuffisants sans renfort ;
- Les tarifs qui ne sont pas vraiment compétitifs pour les offres Premium ;
- Les frais d'accompagnement en cas d'hospitalisation qui sont peu élevés.
Vous êtes indépendant ?
Vous avez des salariés ?
Vous êtes un particulier ?
Quels sont les tarifs de la mutuelle santé Allianz ?
Les tarifs de la mutuelle sont variables en fonction de plusieurs critères :
- la zone géographique d'exercice ;
- des personnes à couvrir (conjoint et enfants à charge) ;
- le niveau des garanties choisies ;
- votre âge.
Voici des exemples de tarifs pratiqués par Allianz
| Tarifs formule 1 | Tarifs formule 4 | |
| Particulier à Paris seul | 23 € | 56 € |
| Demandeur d'emploi à Lyon seul | 25 € | 58 € |
| Libéral à Paris avec 2 ayants-droits (conjoint + 1 enfant) | 65 € | 132 € |
| Particulier à Lyon avec 2 ayants-droit (conjoint + 1 enfant) | 67 € | 134 € |
| Retraité à Nice | 95 € / mois | 259 € / mois |
Vous pourrez obtenir un devis de prévoyance et de mutuelle en ligne via notre comparateur en quelques clics et sans avoir à laisser vos coordonnées.
Les services proposés par la mutuelle Allianz
| Disponibilité | Commentaire | |
| Réseaux de partenaires | Oui | Réseau Santéclair qui permet d’obtenir des tarifs avantageux chez les professionnels partenaires (dentistes, audioprothésistes, opticiens et ostéo) |
| Tiers Payant | Oui | Dispense d’avance de frais chez les professionnels de santé partenaires |
| Affiliation en ligne | Non | Allianz ne semble pas proposer l’affiliation en ligne. Vous pouvez toutefois faire un devis en ligne pour obtenir votre tarif. |
| Espace client en ligne | Oui | Un espace pour télécharger sa carte de tiers payant et consulter ses remboursements |
| Application mobile | Oui | Mon Allianz Mobile permet d’accéder à votre espace client et d’envoyer vos factures pour obtenir un remboursement |
| Assistance | Oui |
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| Services complémentaires | Oui |
|
Comment résilier une assurance santé Allianz ?
Si vous voulez résilier votre mutuelle Allianz, vous pouvez le faire à tout moment passée la première année.
L'adresse pour la résiliation de la mutuelle Allianz est :
Allianz siège social Service résiliation 1 cours michelet CS 30051 92076 La défense cedex
Comment contacter Allianz ?
Vous êtes un particulier, un travailleur non salarié, un professionnel libéral ou un auto entrepreneur et vous souhaitez :
- obtenir un devis : rendez vous sur le site d'Allianz
- poser une question relative à votre contrat mutuelle en vous connectant sur votre espace client.
- faire une réclamation : en ligne sur le site d'Allianz.
FAQ
Le délai moyen de remboursement des dépenses de santé est de 5 jours avec Allianz.
Dans le tableau des garanties PDF Allianz, il est indiqué que seuls les vaccins remboursés par la Sécurité Sociale sont pris en charge par la mutuelle.
Vous pouvez contacter Allianz en direct ou faire une demande via un comparateur en ligne.
Un expert vous répondra