HSBC pour les pros

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Aujourd’hui le paysage bancaire est transformé avec l’arrivée de nouveaux entrants notamment les néobanques qui tentent de séduire les professionnels avec des tarifs très bas. Cependant toutes les offres ne se valent pas et il est important de bien se renseigner pour trouver la banque adaptée à votre situation professionnelle.

Outre l’aspect tarifaire, l’accompagnement clientèle, le suivi des comptes en ligne et les services proposés sont des points essentiels à prendre en considération.

Nous avons déchiffré pour vous les trois offres HSBC Fusion : Start, Fast et Smart.

Quel est le tarif de la HSBC Pro ?

La HSBC propose 3 offres pour les professionnels pour les entrepreneurs individuels, ainsi que pour les sociétés exerçant une profession libérale et dont le chiffre d’affaires annuel est inférieur à 1,5 million €.

Fusion StartFusion FastFusion Smart
Cotisation mensuelle17 €25 € 30 €
Ouverture/Fermeture de compte GratuitGratuitGratuit
Frais de tenue de compte GratuitGratuitGratuit
Commission de mouvement
  • 0,10 % / opération
  • Minimum 10€ / mois
GratuiteGratuite
Commission d’intervention8 € / opération8 € / opération8 € / opération
Abonnement à la banque en ligneGratuitGratuitGratuit
Assurance moyens de paiement / Volassur Pro60 € / an60 € / an60 € / an
Carte bancaire IncluseIncluseIncluse

Pour plus de détails, téléchargez la brochure tarifaire de HSBC.

Vous pouvez également consulter notre comparatif des meilleures banques en ligne pour les professionnels avec un classement exclusif. Quelle est la place de HSBC dans le classement ?

Comparatif des cartes bancaires de HSBC Pro

Visa Business Visa Gold Business
Tarif annuel (débit immédiat)50 €140 €
Tarif annuel (débit différé) 56 € 140 €
DébitImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Plafond de retrait2 500 € / semaine4 000 € / semaine
Plafond de paiement3 000 € / mois8 000 € / mois
Assistance
  • Assistance médicale
Comme Visa Business avec l’extension de garanties pour un deuxième collaborateur
Assurance
  • Voyages
  • Retard d’avion/retard et perte de bagages
  • Garantie achats
Comme Visa Business avec :
  • une meilleur couverture (retard d’avion, annulation, etc.)
  • RC à l’étranger

Bon à savoir : HSBC Pro met aussi à disposition de ses client la carte « Dépôt Express » pour faciliter le dépôt de chèques (jusqu’à 49 chèques) et de d’espèces (jusqu’à 50 billets). De plus, cette carte est entièrement gratuite et se renouvelle automatiquement tous les deux ans.

Les moyens de paiement et d’encaissement

Proposé par HSBCFusion StartFusion FastFusioin Smart
Terminal de banque OuiÀ la demande À la demande À la demande
Chèque de banque Oui11 €11 € 11€
Chéquier Oui
Virements OuiGratuitGratuitGratuit
Dépôts de chèque et d’espèces Oui
Frais de retrait DAB OuiGratuitGratuitGratuit
Historique illimité des transactionsNon

Notre avis sur la banque HSBC

Chez Coover on aime :

  • Les formules proposées qui comprennent de nombreux services gratuits notamment l’abonnement à la banque en ligne ;
  • La disponibilité du service client, avec la mise en place d’un conseiller dédié par client pro et la solution Check Up Pro qui propose un audit complet des besoins des clients pro HSBC ;
  • La gestion des opérations en temps réel via des applications web et mobiles efficaces ;
  • La force internationale du groupe, les entreprises dont l’activité implique de l’import et de l’export ou tout simplement des activités à l’international trouveront de nombreux intérêts à ouvrir un compte HSBC Pro.

Chez Coover on aime moins :

  • L’avis de 90 clients sur Trustpilot avec une note moyenne de 1/10 ;
  • Les tarifs des formules qui sont plus élevés que la moyenne, particulièrement pour la formule de base (Fusion start).

Résumé :
Pour une société qui réalise une partie significative de son activité à l’international et qui va avoir des nécessités d’instruments de commerce international (lettre de crédit imports, export) et de conseils très personnalisés sur ces thématiques; l’offre pro HSBC sera très complète et compétitive. Pour les autres sociétés, nous ne recommandons pas HSBC.

A qui s’adresse l’offre HSBC Pro ?

Statut Eligibilité
EURL, SARL Oui
Auto-entrepreneur Oui
Entreprise individuelle Oui
SAS et SASUOui
AssociationOui

Les principales formes de sociétés sont éligibles à l’offre pro de la HSBC. À noter que sont également éligibles les sociétés suivantes : Société Civile, SCI d’entreprises ainsi que les SCI familiales et patrimoniales.

Cependant, les associations bénéficieront d’une offre différente que vous pouvez retrouver sur cette brochure tarifaire consacrée également aux institutionnels.

Les produits de financement, d’épargne et d’assurance

HSBC Pro propose une large gamme de produits bancaires pour les professionnels et des instruments de financement du commerce international. Ce sont des produits qu’il sera plus compliqué de trouver au sein d’une néobanque :

ServiceProduits
Epargne
  • Epargne salariale
  • PERP
  • PERCO
  • Solution Retraite Madelin
Crédit
  • Financement de créances
  • Crédit court-terme ou long-terme
  • Découvert autorisé
  • Prêt équipement et prêt investissement
Assurance
  • Prévoyance
  • Protection des personnes (Assurance décès toutes causes / PTIA)

Comment ouvrir un compte pro HSBC?

L’ouverture d’un compte bancaire est une étape indispensable dans la création d’une société.
Pour ouvrir un compte bancaire HSBC, vous devez remplir, dans un premier temps, la demande d’ouverture de compte sur le site HSBC Pro. Vous pourrez par la suite prendre rendez-vous avec un conseiller en agence.

Voici la liste des documents qui vous seront demandés :

  • Un justificatif d’identité : Passeport, Carte nationale d’identité, ou permis de séjour ;
  • Un justificatif de l’existence de votre société : Kbis, extrait K, fiche d’identité INSEE, statuts ;
  • Le numéro de SIREN, code APE, etc. ;
  • Un justificatif de résidence et de siège social de votre entreprise ;
  • Un plan prévisionnel pour les prochaines années.

À l’issue du rendez-vous, votre conseiller étudiera votre situation afin de pouvoir vous proposer l’offre la plus adaptée possible. Il reviendra vers vous rapidement.

Comment fermer un compte pro à HSBC ?

La fermeture d’un compte bancaire professionnel est un processus simple, et qui peut se réaliser sans préavis. Cependant, avant de vous lancer dans cette démarches, voici les actions à mener :

  • Vérifier quels sont les frais de clôture ou de transfert pour éviter les mauvaises surprises ;
  • S’assurer qu’il n’y a plus d’opération de crédit ou de débit toujours enregistrée; et qu’une opération payée en débit différé n’a pas été effectuée.

En principe la fermeture de votre compte HSBC Pro est gratuite. Si vous n’êtes plus actif sur votre compte, pensez bien à le clôturer car HSBC vous facturera 30€/an pour la tenue d’un compte inactif. En cas de litige, vous pouvez saisir le Médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Comment contacter HSBC Pro ?

Vous pouvez contacter HSBC par différents canaux.

  • Par téléphone :
    • en France, au 0 811 70 70 70 (0.09/appel + prix de l’appel) de 8 h à 22 h du lundi au vendredi, de 9 h à 17 h 30 le samedi et les jours fériés
    • à l’étranger, au +33 (0) 811 70 70 70 aux mêmes horaires
  • Sur les réseaux sociaux :
  • Via leur site internet :
  • Via leur application
    • Vous pouvez télécharger sur l’app Store ou Google Play leurs applications « Ma Banque Mobile » et « Personal Economy ».

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