Combien coûte un compte bancaire à la Société Générale ?

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Vous souhaitez ouvrir un compte personnel à la Société Générale et souhaitez connaître les avantages qu'offre cette banque ainsi que les démarches pour une ouverture de compte ? Coover analyse pour vous les services, l'accompagnement proposé et les frais appliqués par la Société Générale afin de vous aider à comparer facilement leur offre avec celles de leur concurrent sur le marché et à faire le meilleur choix, adapté à vos besoins !

Quelles sont les offres de la Société Générale ?

La Société Générale est une banque traditionnelle qui compte plus de 30 millions de clients (chiffre en date de 2021). Acteur important du marché bancaire depuis sa création, elle a su capter s'adapter à l'émergence des banques en ligne en créant sa filiale Boursorama banque tout en modernisant ses services et produits bancaires. 

Aujourd'hui, la Société Générale propose à ses clients deux grandes offres de comptes courants :

  • L'offre KAPSUL : une carte à seulement 2 € / mois qui vous permet de gérer vos finances depuis l'application mobile.
  • L'offre Sobrio : qui comprend 3 cartes visa : la CB visa Evolution, CB visa Classique et la CB visa Premium.

L'offre Sobrio est disponible en compte joint.

Les comptes courants Société Générale

Les comptes personnels courants proposés par la Société Générale vous permettent de bénéficier d’une offre complète et de choisir votre niveau de services et de plafond via trois formules de cartes bancaires (les prix affichés sont valables pour une personne âgé de 25 à 30 ans) :

CaractéristiquesOffre Sobrio ÉvolutionOffre Sobrio ClassiqueOffre Sobrio Premium
Tarif5,76 € / mois6,32 € / mois14,90 € / mois
DébitImmédiat ou différéImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Conditions de revenu
Carte bancaire5,76 € / mois6,32 € / mois14,90 € / mois
PaiementGratuitGratuitGratuit
Chéquier4 € inclus en envoi à domicile4 € inclus en envoi à domicile4 € inclus en envoi à domicile
Plafond de retrait300 € sur 7 jours500 € sur 7 jours1 500 € sur 7 jours
Plafond de paiement1 300 € sur 30 jours1 600 € sur 30 jours3 100 € sur 30 jours
Paiement / retrait à l'étranger1 retrait gratuit / mois3 retraits gratuits / moisGratuit
VirementsStandard : gratuit
Instantané : 0,80 centimes
Standard : gratuit
Instantané : 0,80 centimes
Standard : gratuit
Instantané : 0,80 centimes
Virements internationauxFrais compris entre 9 et 20 €Frais compris entre 9 et 20 €Frais compris entre 9 et 20 €
Assistance
Assurance
Comptes courants Société Générale

L'offre KAPSUL est un compte limité, seulement disponible en ligne avec carte visa débit à 2 € / mois. Elle ne comprend aucune assurance ni assistance, mais est très pratique pour gérer ses dépenses et avoir une vision immédiate de ses dépenses.

Les comptes joints Société Générale

Pour ouvrir un compte joint à la Société Générale, il faut passer par l'offre Sobrio. La demande peut également se faire en ligne depuis son espace personnel. Les prix sont les mêmes qu'un compte particulier.

Quels services propose la Société Générale ?

La Société Générale propose de nombreux services de gestion de compte directement depuis le site internet ou l'application mobile. Il vous est donc possible de :

  • Bloquer et débloquer sa carte facilement, pour la sécuriser ;
  • Visualiser votre Solde en temps réel ;
  • Paiements sans contacts jusqu’à 50 € ;
  • Bénéficier d'un service de Cashback ;
  • Souscrire une option cryptomonnaie pour 12 € / mois ;
  • Payer avec PayLib et Apple Pay en ligne, sans contact et "entre amis", c'est-à-dire, en renseignant un numéro de téléphone ;
  • Gérer facilement vos moyens de paiement avec l'application ;
  • Recevoir des alertes SMS quand votre solde est bas ;
  • Messagerie sécurisée pour contacter facilement le service client.

Comparatif des cartes bancaires Société Générale

À la Société Générale, vous avez le choix à l'ouverture de compte entre plusieurs cartes bancaires. Pour connaître le détail de tarifs et des services inclus avec chaque carte, consultez le tableau réalisé par nos experts ci-dessous :

CaractéristiquesCarte Visa EvolutionCarte Visa ClassiqueCarte Visa Premium
Cotisation mensuelle sans engagement5,76 €6,32 €14,90 €
Commission de mouvementGratuitGratuitGratuit
Abonnement à la banque en ligne
Assurance moyens de paiement
Assistance clientVia le chat et ligne téléphoniqueVia le chat et ligne téléphoniqueVia le chat et ligne téléphonique
Les tarifs des formules de la Société Générale

Quels sont les frais bancaires et tarifs de la Société Générale ?

La Société Générale propose de nombreuses options à moindre coûts. Cela s’explique par le fait que vous pouvez gérer vous-même entièrement votre compte et vos finances, cela inclut :

  • L'absence de commissions de mouvement ;
  • 0 frais en utilisant ou non la carte bancaire ;
  • Aucun frais de tenue de compte avec Sobrio ;
  • 0 frais de résiliation ;
  • Pas d’engagement.

Cependant, cela ne signifie pas que la totalité des services de la Société Générale soient gratuits, en tant que banque traditionnelle, elle possède des prix qui sont susceptibles d'augmenter et des frais qu’il est important de prendre en compte avant d’ouvrir un compte, comme :  

  • 20 € pour la refabrication de carte en cas de vol ou de perte ;
  • 12 € pour le choix du code secret de sa carte bleue ;
  • Et les frais de mise en place de virements SEPA en agence : 7 € pour les virements SEPA occasionnels et 1,70€ pour les virements SEPA réguliers.

Vous pouvez trouver plus d’informations sur les tarifs de la Société Générale en téléchargeant le pdf de la grille tarifaire détaillant les offres et les frais appliqués de 2022 :

grille tarifaire societe generale 2022
Tarifs bancaires 2022 Société Générale

Les autres produits bancaires de la Société Générale 

En plus de ses comptes en banque, la Société Générale propose de nombreux services allant du livret épargne au prêt étudiant. Retrouvez les différentes offres existantes en détail.

Livret épargne

La Société Générale propose différents livrets d'épargne et épargne logement pour ses clients, qui incluent des épargnes défiscalisées et des livrets où les fonds sont disponibles à n'importe quel moments.

Le livret A de la Société Générale est plafonnée à 22 950 € avec un taux fixe d'1%/an. Il est possible de faire des versements et retraits libres pour un montant minimum de 10 €. Toute personne physique peut ouvrir un Livret A, mais elle ne peut en posséder qu'un et il est impossible un Livret A en compte joint. Il est également possible d'ouvrir un :

  • Livret Développement Durable et Solidaire (LDDS) ;
  • Livret d'Épargne Populaire (LEP) ;
  • PEL ;
  • CEL ;
  • Livret jeune.

Assurance vie

La Société Générale offre la possibilité d’ouvrir un contrat d’assurance vie pour ses clients. Comme pour les livrets épargnes, il faut se rendre sur son espace personnel en ligne pour souscrire son assurance vie et répondre à un questionnaire. L’offre de la Société Générale est très intéressante, notamment dû à ses aides : la banque propose des aides d'arbitrage, et il est possible de demander à un conseiller qu'il gère vos fonds à partir de 7500 € de capital.

Cette offre est très flexible notamment au niveau de sa durée et des versements : le montant minimum s’élève à 25 € / mois, et il est possible de définir des versements réguliers.

Crédits immobilier et à la consommation

La Société Générale offre de nombreux prêts à ses clients, qui varient selon votre projet. Pour les prêts personnels, la demande se fait directement en ligne après avoir fait une simulation depuis votre espace client. Un conseiller de la banque vous rappellera dans les 48 heures pour vous proposer une offre selon l'option choisie. 

La Société Générale propose plusieurs gammes de crédits, comme le Crédit Expresso, qui permet d'emprunter à partir de 1000 € et obtenir une réponse de principe immédiate jusqu'à 35 000 € empruntés ; ou encore des prêts étudiants et crédits BFM dédiés aux agents du secteur publique.

Au niveau des crédits immobiliers, la Société Générale propose un Prêt Immobilier à Taux Fixe définit à l'avance, avec des remboursements flexibles et modulables sans frais additionnels. Il est également possible d'opter pour un prêt réglementé, comme un Prêt à Taux Zéro (PZT) si vous construisez ou achetez votre résidence principale.

La Société Générale propose de racheter vos crédits, il suffit de le préciser lors de la simulation en ligne.

Notre avis sur la Société Générale

Après avoir comparé l’ensemble des offres de la Société Générale, face à ses concurrents, les experts de Coover vous donnent leur avis sur les points forts et les désavantages d’ouvrir un compte chez la Société Générale :

Chez Coover on aime :

  • Les offres complètes ;
  • L'application ergonomique ;
  • L'ensemble des services bancaires proposés ;
  • La possibilité d'avoir une carte virtuelle ;
  • Le paiement sans contact et PayLib ;
  • Les retraits à l'étranger gratuits dans le réseau de la banque ;
  • Tous les frais de gestion de compte en ligne sont gratuits.

Chez Coover on aime moins :

  • Les nombreux frais élevés ;
  • Les prix qui augmentent chaque année ;
  • L'absence de carte virtuelle ;
  • La difficulté à joindre le service client.

Pour résumer : La Société Générale est une banque traditionnelle qui propose trois cartes visa Sobrio, anciennement JAZZ. Les trois offres sont disponibles en compte joint, et il est possible de souscrire de nombreuses options pour des coûts additionnels ; et une offre assez limitée KAPSUL. Grâce à l'application mobile, gérer ses comptes n'a jamais été aussi facile et permet d'en avoir une vision actuelle. Il est possible d'ajouter de nombreux services optionnels à sa carte, mais la grande majorité des services sont payants. Cependant la Société Générale est connue pour augmenter ses frais bancaires et son service client difficile d'accès. Il est plus intéressant de regarder les prix avec sa filiale Boursorama avant d'ouvrir un compte auprès du groupe de la Société Générale.

Code promo et Parrainage Société Générale

Offre de bienvenue chez la Société Générale

La Société Générale met en place de nombreux codes promos et offres de bienvenue. Actuellement, une offre pour l’ouverture d’un compte Sobrio depuis leur site web est disponible : vous pouvez bénéficier de 80 € offerts et 1 mois remboursés sur la cotisation annuelle Sobrio.

Comment parrainer et être parrainé sur la Société Générale ?

Actuellement, la Société Générale ne propose pas la possibilité de parrainer un ami ou proche lors de l'ouverture de son compte.

Comment ouvrir un compte chez la Société Générale ?

L'ouverture de compte bancaire chez la Société Générale se fait directement en ligne ou directement en agence. L'inscription est rapide et se fait en trois étapes :

  • Remplir un formulaire en ligne ;
  • Signer une attestation en ligne ;
  • Télécharger vos pièces justificatives pour compléter votre demande.

Il faudra vous munir : de vos papiers d'identité (passeport, carte nationale d'identité, ou permis de séjour) et d'un justificatif de domicile personnel de moins de 6 mois (facture d'électricité, de téléphonie ou gaz).

Comment fermer votre compte de la Société Générale ?

Clôturer son compte bancaire chez la Société Générale est assez rapide et se fait en ligne depuis votre espace client. Il suffit d'envoyer une demande signée depuis votre messagerie sécurisée en joignant le RIB du compte sur lequel vous voulez virer l'argent présent sur votre compte bancaire. Si vous voulez fermer un compte joint, le processus est le même, cependant il faudra joindre les deux signatures sur la demande de clôture.

Comment contacter la Société Générale ?

Vous pouvez contacter la Société Générale sur différents canaux, par téléphone, par email ou directement sur votre espace sécurisé.

  • Par téléphone au 3933 (numéro payant)
    • Du lundi au vendredi de 9 h à 18 h 00 et le samedi de 9 h 00 à 18 h 00, hors jours fériés au 3933

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