Caisse d’Épargne pour les pros
Aujourd’hui le paysage bancaire est transformé avec l’arrivée de nouveaux entrants notamment les néobanques qui tentent de séduire les professionnels avec des tarifs très bas. Cependant toutes les offres ne se valent pas et il est important de bien se renseigner pour trouver la banque adaptée à votre situation professionnelle.
Outre l’aspect tarifaire, l’accompagnement clientèle, le suivi des comptes en ligne et les services proposés sont des points essentiels à prendre en considération.
Nous avons déchiffré pour vous les offres de la Caisse d’Épargne : Libre Convergence (artisans et commerçants), Labelis (professions libérales), Franchise & vous (franchisés) et Associatis Essentiel (associations). Enfin, nous présenterons également les offres destinées aux auto-entrepreneurs et au SCI.
Sommaire
Quel est le tarif de la Caisse d’Épargne ?
La Caisse d’Épargne propose 6 offres pour les professionnels.
| Libre Convergence / Labelis / Franchise & vous | Associatis Essentiel | Auto-entrepreneur | SCI | |
| Cotisation mensuelle |
|
| 9,90 € | 7,90 € |
| Ouverture/ Fermeture de compte | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Frais de tenue de compte | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Commission de mouvement | 0,15 % / trimestre (minimum 17 €) | Gratuit | 0,15 % / trimestre (minimum 17 €) | Gratuit |
| Commission d’intervention | 8,75 € / opération | 8,75 € / opération | 8,75 € / opération | 8,75 € / opération |
| Abonnement à la banque en ligne / Direct Ecureuil Pro | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Assurance perte ou vol des moyens de paiement / Pro Plus | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Carte bancaire | Incluse | Incluse | Non incluse | Non incluse |
| Alerte SMS sur la situation du compte | 5 € / mois | 5 € / mois | 5 € / mois | 5 € / mois |
Pour plus de détails, téléchargez la brochure tarifaire de la Caisse d’Épargne.
Vous pouvez également consulter notre comparatif des meilleures banques en ligne pour les professionnels avec un classement exclusif. Quelle est la place de la Caisse d’Épargne dans le classement ?
Comparatif des cartes bancaires de la Caisse d’Épargne
| Visa Business | Visa Gold Business | |
| Tarif annuel | 50 € | 139 € |
| Débit | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
| Plafond de retrait | 300 € / jour | 2 100 € / 7 jours glissants |
| Plafond de paiement | 3 000 € / 30 jours glissants | 9 000 € / 30 jours glissants |
| Assistance | Assistance médicale à l’étranger | Comme Visa Business avec :
|
| Assurance |
| Comme Visa Business avec :
|
| Reporting | Relevé statistique annuel | Relevé statistique annuel |
Bon à savoir : Avec Libre Service Ecureuil, si vous payez une location de voiture avec votre carte Visa, il sera inutile de verser une caution.
Les moyens de paiement et d’encaissement
| Libre Convergence / Labelis / Franchise & vous | Associatis Essentiel | Auto-entrepreneur | SCI | |
| Terminal de banque | Sur devis | Sur devis | Sur devis | Sur devis |
| Chèque de banque | 2 chèques / mois | 2 chèques / mois | 2 chèques / mois | 2 chèques / mois |
| Chéquier | Inclus | Inclus | Inclus | Inclus |
| Virements | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Dépôts de chèque et d’espèces | Inclus | Inclus | Inclus | Inclus |
| Frais de retrait DAB | Gratuit | Gratuit | Gratuit | Gratuit |
| Historique illimité des transactions | Non disponible | Disponible | Disponible | Disponible |
Bon à savoir : CE Boost FID est un programme de fidélité personnalisé, qui vous permet de développer la fréquence de visite de vos clients, d’analyser leurs habitudes d’achat et de leur envoyer des offres personnalisées par email et/ou SMS. Tout repose sur votre terminal de paiement électronique (TPE).
Notre avis sur la banque Caisse d’Épargne
Chez Coover on aime :
- La formule de base qui inclut l’assurance sur les moyens de paiement, l’accès au compte en ligne et la carte bleue ;
- Le service DiagEntrepreneur qui permet aux entrepreneurs de bénéficier d’un diagnostic gratuit de leur entreprise et de leur performance ;
- L’organisation programmée deux rendez-vous annuels avec le conseiller bancaire attitré dont un sur le lieu de travail du professionnel ;
- La possibilité d’avoir le même conseiller pour le compte professionnel et le compte personnel.
Chez Coover on aime moins :
- Les tarifs qui sont très élevés pour la formule de base et frais minimums de mouvement des professionnels ;
- La note moyenne de 0,6/10 du site Trustpilot, sur la base de 737 avis principalement en raison de la complexité pour résilier un compte bancaire ;
- Le site internet et le parcours client qui ne permet pas de discuter en ligne avec un conseiller ou d’avoir facilement des réponses à ses questions.
Résumé :
La Caisse d’Epargne propose sur le papier un bon service pour les pros, grâce à une offre complète et à des solutions personnalisées notamment pour les créateurs d’entreprise. Cependant, l’offre n’est pas vraiment compétitive, et le suivi administratif des clients et de leurs démarches laisse à désirer. Nous ne recommandons pas cette banque.
A qui s’adresse l’offre Caisse d’Épargne Pro ?
| Statut | Eligibilité |
| EURL, SARL | Oui |
| Auto-entrepreneur | Oui |
| Entreprise individuelle | Oui |
| SAS et SASU | Oui |
| Association | Oui |
Les principales formes de sociétés sont éligibles à l’offre pro de la Caisse d’Épargne.
Les produits de financement, d’épargne et d’assurance
La Caisse d’Épargne propose une large gamme de produits bancaires pour les professionnels notamment. Ce sont des produits qu’il sera plus compliqué de trouver au sein d’une néobanque :
| Service | Produits |
| Epargne |
|
| Crédit |
|
| Assurance |
|
Comment ouvrir un compte pro à la Caisse d’Épargne?
L’ouverture d’un compte bancaire est une étape indispensable dans la création d’une société.
Pour ouvrir un compte bancaire Caisse d’Épargne vous devez prendre rendez-vous dans une agence appartenant à votre caisse régionale.
Voici la liste des documents qui vous seront demandés :
- Un justificatif d’identité : Passeport, Carte nationale d’identité, ou permis de séjour ;
- Un justificatif de domicile de moins de 3 mois : Facture d’électricité, de téléphonie ou de gaz ;
- Un justificatif de l’existence de votre société : Kbis, extrait K, fiche d’identité INSEE, statuts ;
- Un bilan des trois dernières années d’activité ;
- EN cas de location de local : une copie du bail commercial.
Avec l’offre Domilis Pro, la caisse d’Épargne s’occupe de toutes les démarches nécessaires pour le transfert de votre compte.
Comment fermer un compte pro à la Caisse d’Épargne?
La fermeture d’un compte bancaire professionnel est un processus simple, et qui peut se réaliser sans préavis. Cependant, avant de vous lancer dans cette démarche, voici les actions à mener :
- Vérifier quels sont les frais de clôture ou de transfert pour éviter les mauvaises surprises ;
- S’assurer qu’il n’y a plus d’opération de crédit ou de débit toujours enregistrée; et qu’une opération payée en débit différé n’a pas été effectuée.
Comment contacter la Caisse d’Épargne Pro ?
Vous pouvez contacter la Caisse d’Épargne par différents canaux.
- Par téléphone :
| Téléphone | Adresse | |
| Aquitaine Poitou-Charentes | 05 33 63 57 62 | 1 Parvis Corto Maltese, 33076 Bordeaux Cedex |
| Auvergne et Limousin | 04 15 51 01 61 | 63 Rue Montlosier, 63000 Clermont-Ferrand |
| Bourgogne Franche-Comté | 08 20 33 22 11 | 1 Rond-Point de la Nation, 21000 Dijon |
| Bretagne Pays de Loire | 02 49 79 00 00 | 2 Place Graslin, 44000 Nantes |
| CEPAC | 08 20 85 69 29 | Place Estrangin Pastre, 13006 Marseille |
| Côte d’Azur | 04 92 09 97 46 | 455 Promenade des Anglais, 06200 Nice |
| Grand Est Europe | 03 69 74 59 24 | 1 Avenue du Rhin, 67000 Strasbourg |
| Hauts de France | 03 28 36 63 92 | 135 Pont de Flandres, 59777 Euralille |
| Ile-de-France | 01 71 39 13 58 | 19 Rue du Louvre, 75036 Paris |
| Languedoc-Roussillon | 08 21 01 50 52 | 254 Rue Michel Teule, 34080 Montpellier |
| Loire-Centre | 08 21 01 09 00 | 7 Rue d’Escures, 45000 Orléans |
| Loire Drôme Ardèche | 04 77 47 74 77 | 23 Rue Pierre et Dominique Ponchardier, 42100 Saint-Étienne |
| Midi-Pyrénées | 05 62 12 12 62 | 42 rue du Languedoc, 31000 Toulouse. |
| Normandie | 02 35 59 42 00 | 151 Rue Uelzen, 76230 Bois Guillaume |
| Rhône Alpes | 04 72 60 20 40 | 116 Cours Lafayette, 69404 Lyon Cedex 03 |
- Sur les réseaux sociaux :
- Via leur site internet :
- En remplissant leur formulaire de prise de contact.
- Pour gérer votre compte en ligne sur votre espace client
- Via leur application
- Vous pouvez télécharger sur l’app Store ou Google Play leur application « Caisse d’Épargne »
Un expert vous répondra