Mutuelle collective Allianz : Avis, tarifs et contact

La mutuelle d’entreprise, également appelée complémentaire collective, permet aux salariés d’être mieux couverts face aux dépenses de santé non prises en charge par la Sécurité Sociale. Depuis la loi ANI, chaque employeur doit souscrire un contrat de mutuelle d’entreprise pour ses salariés et prendre en charge a minima 50% des cotisations mensuelles !

Vous souhaitez tout savoir sur les formules, les tableaux de garanties, les garanties et tarifs pratiqués par la mutuelle d’entreprise Allianz ? Cette fiche vous donnera toutes les informations essentielles ainsi que notre avis sur cette complémentaire.

Les remboursements de la mutuelle d'entreprise Allianz

L’offre de mutuelle collective Allianz, appelée contrat Composio Entreprise, se décompose en sept formules et en 5 modules indépendants :

  • Hospitalisation ;
  • Soins / pharmacie ;
  • Dentaire ;
  • Optique ;
  • Médecine douce.

Pour chaque dépense de santé, la Sécurité Sociale a défini une Base de Remboursement (BR). Elle prend à sa charge un pourcentage de cette base. La mutuelle santé couvre de son côté tout ou partie des dépenses restantes en fonction de la complémentaire choisie par l’employeur d’une part, et de la sur complémentaire facultative choisie par le salarié d’autre part.

Par exemple, pour une consultation d’un médecin généraliste, la Base de Remboursement pour les praticiens conventionnés est de 25€. La Sécu prend à sa charge 70% de la cotisation, soit 17,5€. Le Ticket Modérateur (ce qu’il reste à payer) s’élève donc à 7,5€ (25€ - 17,5€).

L'ensemble des mutuelles d'entreprise sont dans l'obligation de rembourser ce ticket modérateur.

A noter, pour certains actes médicaux (consultations généralistes, spécialistes etc.) une participation forfaitaire de 1€ sera demandée au salarié, et ne pourra pas être remboursée par la mutuelle.

Nous comparons ci-dessous deux niveaux de couverture de l'offre mutuelle collective d'Allianz. Vous y trouverez les montants des remboursements pour les principaux postes de dépense santé (remboursements de la Sécurité Sociale inclus). Allianz propose une offre groupée avec la prévoyance collective avec un tarif préférentiel.

Vous êtes indépendant ?

Vous avez des salariés ?

Vous êtes un particulier ?

Les remboursements de soins généraux de la mutuelle d'entreprise Allianz

Remboursement Sécurité SocialeRemboursement total maximum Niveau 2Remboursement total maximum Niveau 7
Généralistes conventionnés17,50 €25 € 155 €
Spécialistes conventionnés17,50 €25 € 155 €
Kinés, infirmiers9,68 €16,13 €90,33 €
Remboursement consultation mutuelle entreprise Allianz

La prise en charge des médicaments par la Sécurité Sociale varie de 15 à 100% selon l'importance du Service Médical Rendu des médicaments.

Les remboursements de soins dentaires de la mutuelle d'entreprise Allianz

Les soins dentaires, particulièrement les implants, les couronnes et les prothèses peuvent rapidement faire l’objet de dépassements d’honoraires non maîtrisés. Les différentes formules de la mutuelle d'entreprise Allianz proposent plusieurs niveaux de remboursements adaptés aux besoins de chacun. Pour plus de précisions, vous pouvez aussi consulter la grille des remboursements.

Remboursement Sécurité SocialeRemboursement total maximum Niveau 2Remboursement total maximum Niveau 7
Dentistes conventionnés16,10 €23 €131,10 €
Détartrage20,24 €28,92 €164,84 €
Inlay Core63 €90 €513 €
Prothèse dentaire75,25 €215 €564,38 €
Remboursement soins dentaires mutuelle Allianz

La mutuelle collective Allianz permet également d'accéder aux soins sans reste à charge grâce à la réforme 100 % santé.

Les remboursements optiques de la mutuelle d'entreprise Allianz

Les frais optiques, notamment les remboursements de lunettes et de lentilles, sont parmi les dépenses santé les plus fréquentes et les plus onéreuses. Pourtant, elles ne sont que très peu remboursées par la Sécurité Sociale. Les garanties de la mutuelle d'entreprise Allianz vous permettent d'être mieux couverts.

Remboursement Sécurité Sociale Remboursement total maximum Niveau 2Remboursement total maximum Niveau 7
Montures lunettes + verres simples (+18 ans)1,70 € (monture) + de 1,37 à 5,67 € (verres)160 € + SS 470 € + SS
Lentilles23,69 €24,48 €140 €
Remboursement optiques mutuelle collective Allianz

Les remboursements d'hospitalisation de la mutuelle d'entreprise Allianz

Remboursement Sécurité SocialeRemboursement total maximum Niveau 2Remboursement total maximum Niveau 7
Hospitalisation80% des frais variables100% des frais variables100% des frais variables
Chambre particulière (par nuit)0 €84,43 €337,70 €
Remboursement mutuelle entreprise Allianz

Les autres remboursements de la mutuelle d'entreprise Allianz

Remboursement Sécurité SocialeRemboursement total maximum Niveau 2Remboursement total maximum Niveau 7
Médecine naturelle (osthéopathes etc.)0 €50 €300 €
Contraceptif0 €50 €300 €
Sevrage tabagique0 €50 €300 €
Remboursement mutuelle entreprise Allianz

Les conditions générales de la mutuelle santé Allianz

Pour plus de détails sur les remboursements de ces formules, vous pouvez télécharger les tableaux des garanties / remboursements ci-dessous. 

Quel est le coût de la mutuelle collective Allianz

Il n'existe pas de grille détaillant les tarifs des contrats de mutuelle collective Allianz. Les prix des cotisations évoluent en fonction de la formule choisie, mais dépendent également d'autres critères notamment :

  • le collège (cadres, non-cadres ou ensemble du personnel) ;
  • l’assiette de cotisations calculée à partir du montant des rémunérations des salariés ;
  • la présence de salariés en portabilité ;
  • la convention collective applicable etc.

Voici des exemples de tarifs pour la mutuelle santé Allianz en fonction de différents profils :

Tarifs Niveau 2Tarifs Niveau 7
Salarié à Paris seul37 €81 €
Salarié à Lyon seul32 €72 €
Salarié à Paris avec 2 ayants-droit (conjoint + 1 enfant)86 €307 €
Salarié à Lyon avec 2 ayants-droit
(conjoint + 1 enfant)
73 €271 €
Coût mutuelle Allianz

La prise en charge par l'employeur pour la mutuelle Allianz est de 50% sauf si votre convention collective prévoit un régime plus favorable.

Utilisez notre comparateur pour obtenir un devis de prévoyance et de mutuelle en ligne en quelques clics.

cta mutuelle

Les services de la mutuelle d'entreprise Allianz

DisponibilitéCommentaire
Réseaux de partenairesOui

Santéclair (réseau d’audioprothésistes, d’ostéopathes, opticiens, dentistes…) à des tarifs préférentiels.

Tiers PayantOui

Tiers payant généralisé.

Affiliation en ligneOui

Devis en ligne. Une fois le contrat signé, affiliation, radiation et gestion des bénéficiaires en ligne.

Espace client en ligne Oui

Espace client Allianz (suivi des remboursements, liste des partenaires, gestion des bénéficiaires…).

Application mobileOui

Mon Allianz mobile (consulter les remboursements, géolocaliser les professionnels partenaires, carte de tiers payant sur mobile, photo des ordonnances…).

AssistanceOui

En collaboration avec Mondial Assistance France, soutien psychologique, assistance téléphonie et accompagnement juridique dédié à disposition des salariés.

Services complémentairesOui

En cas d’hospitalisation, un guide interactif et un palmarès des établissements disponible. Aide-ménagère ou garde d’enfants pouvant être mis à disposition des salariés.

Services mutuelle Allianz

Notre avis sur la mutuelle Allianz

Chez Coover on aime :

  • L’offre largement modulable grâce à 7 niveaux de couverture et 5 modules ;
  • La possibilité pour le salarié de choisir une sur complémentaire adaptée à des postes de soin fréquents ;
  • L’assistance complète en cas d’hospitalisation dès les premiers niveaux de couverture ;
  • La gestion du contrat d’assurance collective obligatoire 100% en ligne.

Chez Coover on aime moins :

  • Le remboursement des montures de lunettes plafonné à 150€ ;
  • Le service client téléphonique peu accessible.

Espace client Allianz

Chaque employeur peut, à tout moment, se connecter à son compte Allianz pour consulter son contrat de mutuelle, payer ses cotisations ou mettre à jour la liste des affiliés au contrat.  

Le salarié dispose également d’un accès où il pourra consulter la synthèse de ses garanties et suivre ses remboursements. 

Portabilité mutuelle Allianz : comment ça marche ? 

Portabilité de la mutuelle Allianz et licenciement

Les salariés ayant été licenciés (sauf pour faute lourde) et inscrits à l’assurance chômage peuvent continuer à bénéficier à titre gratuit de la complémentaire santé Allianz de leur ancien employeur au même niveau de garantie qu’avant la date de cessation du contrat de travail. La portabilité de ces droits est automatique à compter du départ du salarié, pour une durée égale à son ancienneté et dans la limite de douze mois. Les ayant-droits affiliés au contrat du salarié en bénéficient également.

La portabilité prend fin dès lors que le salarié reprend un nouvel emploi.

Portabilité de la mutuelle Allianz et démission

En cas de démission, un salarié ne pourra pas bénéficier de la portabilité de la mutuelle obligatoire d'entreprise Allianz. S'il souhaite conserver un niveau de garantie plus élevé, il devra donc souscrire un nouveau contrat d'assurance santé et prévoyance individuelle.

Seuls certains cas exceptionnels (démission pour suivi de conjoint, harcèlement sur le lieu de travail etc.) considérés comme légitimes peuvent permettre au salarié sortant de bénéficier de la portabilité.

Portabilité de la mutuelle Allianz et retraite

Les départs à la retraite ne donnent pas le droit à la portabilité de la mutuelle d'entreprise obligatoire Allianz. Les anciens salariés pourront converser le contrat d'entreprise mais devront s'acquitter de l'intégralité de leurs cotisations, au même titre que s'ils souscrivaient un nouveau contrat d'assurance individuelle.

Les nouveaux retraités pourront cependant bénéficier de tarifs encadrés :

  • Année 1 : les cotisations sont les mêmes que celles des salariés actifs, sans prise en charge de l'employeur ;
  • Année 2 : les tarifs ne peuvent excéder de plus de 25% ceux dont bénéficient les salariés actifs ;
  • Année 3 : les tarifs ne peuvent excéder de plus de 50% ceux dont bénéficient les salariés actifs.

Résiliation mutuelle d’entreprise Allianz 

Résiliation de la mutuelle Allianz par l'employeur

Pour résilier son contrat d’assurance santé auprès de la complémentaire Allianz, l’entreprise est tenue d’envoyer, a minima deux mois avant la date d’anniversaire du dit contrat, une lettre de résiliation recommandée (avec AR) à l’adresse suivante :

Allianz siège social, Service résiliation, 1 cours michelet CS 30051, 92076 La défense cedex

Votre assureur assureur est également tenu de vous informer, quinze jours avant la date de préavis, qu’il vous est possible de mettre un terme à votre contrat d’assurance santé.  

Télécharger ici un modèle de lettre de résiliation mutuelle obligatoire.

Attention, depuis la loi ANI, toute entreprise doit souscrire une mutuelle collective. La résiliation d’une complémentaire santé doit donc donner lieu à la souscription d’un nouveau contrat. L'employeur doit informer les salariés de ce changement.

Résiliation de la mutuelle Allianz par le salarié

Les salariés sont obligés de souscrire au contrat d’assurance santé mis en place par l’employeur. Si le salarié souhaite conserver sa mutuelle individuelle et ne pas adhérer à l’assurance santé collective, il ne pourra le faire que jusqu’à la date d’échéance de son contrat et en adressant à l’employeur une demande de dispense à la date d’embauche. 

Seuls certains cas exceptionnels permettent au salarié de mettre fin à son adhésion à la mutuelle d’entreprise obligatoire :

  • la cessation du contrat de travail (départ à la retraite, licenciement, démission) pour les salariés ne bénéficiant pas de la portabilité des droits. C’est alors à l’employeur de faire part au salarié de l’arrêt de son contrat d’assurance santé collective. 
  • une demande de dispense effectuée par le salarié à son employeur (par exemple pour les contrats CDD, temps partiel etc.). Le salarié doit alors adresser à l’employeur son formulaire de dispense accompagné des justificatifs nécessaires.
  • l’obligation d’être rattaché à la mutuelle du conjoint.

Contacter Allianz

Vous êtes une entreprise et vous souhaitez :

  • poser une question relative à votre contrat mutuelle :
    • En ligne, en vous connectant sur votre espace client ;
    • Par téléphone au 0 978 978 090 ;
    • En agence, en géolocalisant une agence proche de votre domicile.
  • faire une réclamation : sur votre espace client, par téléphone ou directement en agence.

Vous êtes un salarié et vous souhaitez contacter votre mutuelle d’entreprise, connectez-vous à votre espace client Allianz ou appelez le 0 978 978 090 du lundi au vendredi de 9h à 19h et le samedi, de 9h à 14h.

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